Finantskonsultatsioonifirma asutamine

Kas soovite asutada finantskonsultatsioonifirmat? Kui jah, siis siin on täielik juhend rahandusalase konsultatsiooniettevõtte alustamiseks, kus pole raha ja kogemusi .

Olgu, nii et oleme esitanud teile finantsnõustamise äriplaani põhjaliku näidise. Samuti võtsime selle edasi, analüüsides ja koostades finantsnõustamisteenuste turundusplaani, mida toetavad sisulised turundusideed finantsnõustamisettevõtetele. Selles artiklis kaalume kõiki finantsnõustamisettevõtte alustamiseks vajalikke nõudeid. Pange siis oma ettevõtlusmüts selga ja jätkame.

Miks asutada finantsnõustamisettevõte?

Kui te ei tea, on palju väikeseid ettevõtteid, kellel pole vähimatki raamatupidamisoskust. Need ettevõtted võitlevad oma raamatutega ja raamatupidamine puudutab palju. Uuringud näitavad, et üks põhjus, miks paljud väikeettevõtted jäävad väikeseks ja lähevad mõnikord poodidesse, ei ole see, et neil pole ettevõtte juhtimiseks kliente ega kapitali, vaid see, et nad ei suuda oma raamatuid korralikult hoida. Kui olete raamatupidaja, saate selle abil oma finantskonsultatsioonifirma asutada.

Võite olla kindel, et teie teenused on alati nõudlusele mitte ainult väikeettevõtete jaoks, kes ei saa endale lubada täiskohaga raamatupidaja palkamist, vaid ka keskmise suurusega ja suurettevõtete jaoks, eriti auditeerimise ja muude finantsnõustamisteenuste jaoks. Hea on see, et saate korraga hakkama kuni 20 kliendiga, sõltuvalt sellest, kui korralik ja töökas olete.

Nagu enamik ettevõtteid, on ka finantsnõustamisteenuste tööstus avatud nii paljudele inimestele, kes on sellest valdkonnast huvitatud, kui teil on finantskonsultatsiooniteenuste ettevõtte juhtimiseks vajalik. Isegi kui teil pole tavalise finantsnõustamisettevõtte loomiseks vajalikke rahanduse ja muid nõudeid, võite tulla sellesse tegevusse väikese naabruskonsultatsiooniettevõttena, kes teenindab teie naabruses emasid ja pop-ettevõtteid.

Kui olete otsustanud asutada finantsnõustamisettevõtte, peaksite kindlasti läbi viima põhjalikud teostatavusuuringud ja ka turu-uuringud. See võimaldab teil ettevõtte asukoha õiges asukohas või linnas, kus on õige demograafia; asukoht, mis võtab teie teenused hõlpsalt vastu.

Niisiis, kui olete teinud vajalikud teostatavusuuringud ja turu-uuringud, võiksite proovida selle äriga tegeleda.

Finantskonsultatsiooniettevõtte asutamine - täielik juhend

• Tööstusharu ülevaade

Finantsteenuste sektorist rääkimine poleks täielik, kui esmalt ei räägita finantsnõustajatest ja finantsnõustamisettevõttest. Finantskonsultatsiooniettevõtete põhivastutus on pakkuda oma klientidele finantsteenuseid vastavalt nende valduses olevatele litsentsidele / kutsetunnistustele ja väljaõppele. Finantsnõustaja cum konsultant võib koostada klientidele finantsplaane või müüa finantstooteid või nende kombinatsiooni.

Lisaks pakuvad finantskonsultatsiooniettevõtted oma klientidele spetsialistide nõuandeid oma rahanduse juhtimiseks. Nad teevad oma tööd, uurides turgu ja soovitades kõige sobivamaid saadaolevaid finantstooteid ja -teenuseid. Samuti tagavad nad, et nende kliendid on tootest teadlikud ja saavad enne äritehingu sõlmimist aru ka kõige paremini nende vajadustele vastavast tootest.

Finantsnõustajad cum konsultandid teavad müüvat selliseid finantstooteid nagu; töötajate pensioniskeemid ettevõtetele või hüpoteeklaenude, pensioni- või investeerimisnõustamise pakkumine eraklientidele, kes saavad seda endale lubada. Mõned finantskonsultatsiooniettevõtted on üldised ettevõtjad; nad pakuvad klientidele kõigis neis valdkondades finantsalaseid nõuandeid, samuti säästmisplaane ja kindlustusi.

Finantskonsultatsioonide valdkond on eeldatavasti üks kiiremini arenevaid majandusharusid järgmisel kümnendil, tööhõive osakonna avaldatud aruande põhjal võib prognoositav kasvumäär 2024. aastaks olla 30 protsenti. See on ilmselgelt täiendav 73 900 uut ametikohta 2014. aastal peetud 249 400 töönõustaja peal. Lisaks hõlbustab finantsplaneerimise nõustamist vajavate beebibuumi põlvkondade kasvajate pensionilejäämine tööstuse märkimisväärset kasvu.

Kui teil on mõtteid saada finantsnõustajaks või asutada finantsnõustamisettevõte, peate omandama finantsteadmised. Põhimõtteliselt vajaksite bakalaureusekraadi rahanduse või ettevõtlusega seotud kursusel. Lisaks bakalaureusekraadile seotud finantsdistsipliinis vajaksite ka kutsetunnistusi.

Põhimõtteliselt on nõutav sertifitseeritud finantsplaneerija eksam, kuna eristamine tundub klientidele hea. Samuti võite omandada muid seotud nimetusi, kui soovite spetsialiseeruda teatud finantsplaneerimise valdkondadele. Näiteks võite täita vajaliku sertifitseerimise eksami, et saada Chartered Retirement Plans Specialist ehk CRPS-i nimetus.

Finantskonsultatsiooniettevõttena on teie peamine ülesanne parandada oma kliendi rahandust, tehes muudatusi vastusena teie analüüsile; peaksite saama nende rahanduse varandust kokkulepitud aja jooksul muuta.

Üksikisikud ja isegi organisatsioonid on nõus maksma kalleid tasusid, kui nad tulemusi tahavad saada. Ükski ärimees ei ole nõus teile maksma finantsnõustamise teenuse eest, kui teil pole tulemusi, mis näitavad, et teate, mida teete. Üks asi on veenda klienti oma finantsnõustamisteenuseid patroonima ja teine ​​asi on pakkuda kokkulepitud lahendusi.

Fakt, et finantskonsultatsiooniettevõtteid võib hõlpsasti leida Ameerika Ühendriikide linnadest, ei tähenda sugugi, et majandusharu oleks üleküllastunud. Asjaolu, et seal on inimesi ja organisatsioone, kes vajaksid finantsteemaliste tehingute sorteerimiseks alati aeg-ajalt finantsnõuandeid, muudab ettevõtte aina rohelisemaks.

Mõned tegurid, mis ärgitavad ettevõtjaid alustama oma finantskonsultatsiooniettevõtteid hoolimata sellest, et ettevõte on riskantne, on see, et ettevõte on üsna kasumlik ja selle saab käivitada ükskõik millises maailma piirkonnas.

Finantskonsultatsioonide valdkonnas on üks hea asi see, et nende teenustele on kergesti kättesaadav turg lihtsalt seetõttu, et üksikisikud ja isegi organisatsioonid tahaksid loomulikult oma rahandust parandada ja tõhusalt hallata. Seega, kui teil on hea positsioon ja teate, kuidas finantsnõustajana tulemusi anda, naeratage alati pangale.

Finantskonsultatsiooniettevõtte asutamine - turu-uuringud ja teostatavusuuringud

• Demograafia ja psühholoogia

Finantskonsultatsiooniettevõtete teenuseid vajavate inimeste demograafiline ja psühhograafiline koosseis ulatub läbi üksikisikute, korporatiivsete organisatsioonide, investorite ja ettevõtete omanike hulga ettevõtjate, kes vajavad nõuandeid ja juhiseid rahandusega seotud probleemide lahendamiseks.

Niisiis, kui soovite oma finantskonsultatsioonide äri demograafiat määratleda, peaksite selle kõik hõlmama. See peaks hõlmama korporatiivseid organisatsioone, ettevõtete juhte, investoreid, pensionäre ja pensionäre, akrediteeritud investoreid, blue chip ettevõtteid, ärimehi ja naisi, idufirmasid, ettevõtjaid, pürgivaid ettevõtjaid ning leibkondi nii teie tegutsevas linnas kui ka väljaspool, kellel on võimekus oma teenuste eest maksma.

Finantskonsultatsioonide valdkonnas tegutsevate niššiideede loetelu, millele saate spetsialiseeruda

Enamik finantsnõustamisettevõtteid osutab üldteenuseid, mida tavaline finantsnõustamisettevõte peaks pakkuma. Sellepärast tundub, et tööstuses pole nišivaldkondi.

Kuid teisest küljest võivad mõned finantskonsultatsiooniettevõtted otsustada tegutseda olulistes valdkondades, näiteks;

• Investeeringute (äriportfelli) juhtimine
• Finantsnõustamisteenused
• Rikkuse loomine ja varahaldus
• Varahaldus
• Hüpoteegi-, pensioni-, pensioni- ja investeerimisnõustamisteenused
• Tulumaksu ettevalmistamine
• Finantsaudit
• Kinnistu planeerimine
• Eelarve koostamine ja finantsplaneerimine
• Raamatupidamis- ja finantsteenuste nõustamine
• Maksukonsultatsioonid
• Kindlustusalane nõustamine

Konkurentsi tase finantsnõustamisteenuste valdkonnas

Ükskõik, millises ärivaldkonnas otsustate oma telgi püstitada, konkureerite ikkagi teistega, kes kuuluvad samasse ärivaldkonda ja finantsnõustamisteenuste äri pole erand.

Konkurentsi tase finantsnõustamisteenuste valdkonnas sõltub suuresti teie spetsialiseerumisest ja sellest, kui suur ja korraldatud on teie finantskonsultatsiooniteenuste ettevõte.

Tõde on see, et sõltumata valdkonna konkurentsitasemest, kui brändite ja reklaamite oma teenuseid õigesti, teete selles valdkonnas alati edusamme. Lihtsalt veenduge, et teil on inimeste ja organisatsioonide rahalistele probleemidele õigete lahenduste leidmiseks vajalik, ja teate, kuidas oma sihtturule jõuda.

Finantskonsultatsioonide valdkonnas tuntud kaubamärkide loend

Need on mõned juhtivad finantsnõustamisettevõtted Ameerika Ühendriikides ja ka kogu maailmas;

• T. Kearney
• Rõhumärk
• Bain & Company
• Deloitte Consulting
• Ernst & Young
• McKinsey & Company
• Oliver Wyman
• PricewaterhouseCoopers (PwC)
• Bostoni nõustamisrühm
• Booz & Company
• Tornid Watson
• IBMi globaalsed äriteenused
• Zolfo Cooper
• Milliman, Inc.
• NERA majandusnõustamine
• Roland Bergeri strateegiakonsultandid
• Aon Consulting kogu maailmas
• Teemandihaldus- ja tehnoloogiakonsultandid, Inc
• Analüüsigrupp, Inc.

Majandusanalüüs

Finantskonsultatsiooniettevõtte asutamisel peate enne äri alustamist lihtsalt hankima teostatavusuuringud ja turu-uuringud. Finantskonsultatsiooniteenuste äri ei ole algajatele; see on mõeldud spetsialistidele, kes on edukalt kogunud nõutavad kogemused ja teadmised, et pakkuda lahendusi inimeste ja organisatsioonide rahalistele probleemidele.

Sellise ettevõtte loomine eeldab kindlasti vajaliku kraadi ja kutsetunnistuse omandamist ning heade töösuhete loomist ka sidusrühmadega. Kui olete juba finantskonsultatsiooniteenuste valdkonnas oluline tegija, enne kui otsustate asutada oma finantsnõustamisettevõtte, ei pruugi see probleem olla.

Sõltuvalt sellest, kui ulatuselt soovite alustada, võite selle väljalülitamiseks nõuda mitu tuhat dollarit ja samal ajal peate võib-olla palju vähem kui siis, kui otsustate ettevõtte asutada oma maja juurest, virtuaalne kontor ja ühine kontoripind.

Teilt palutakse palgata ekspertide teenuseid, mis aitavad teil põhjalikku majandus- ja kuluanalüüsi asukohas, kus kavatsete ettevõtte käivitada. Kui saate oma majandus- ja kuluanalüüsi kohe enne ettevõtte käivitamist, ei pea te võib-olla kaua enne tasaarveldust peatuma.

Finantsnõustamisettevõtte loomine Scratch vs frantsiisi ostmine

Seda tüüpi ettevõtte alustamisel maksab see teile eduka finantsnõustamisettevõtte frantsiisi ostmise eest, mitte nullist. Asutatud finantsnõustamisettevõtte frantsiisi ostmine on suhteliselt kallis, kuid tasub teile pikas perspektiivis kindlasti.

Kuid kui soovite tõesti oma brändi üles ehitada pärast seda, kui olete finantsteenuste valdkonnas tõestanud oma väärtust, võiksite lihtsalt oma nullist alustada oma finantskonsultatsiooniteenuste pakkujat. Tõde on see, et pikas perspektiivis tasub teile finantskonsultatsiooniteenuste ettevõtte nullist alustamine. Nullist alustamine annab teile võimaluse enne ettevõtte alustamiseks asukoha valimist läbi viia põhjalik turu-uuring ja teostatavusuuringud.

Pange tähele, et enamik ümberkaudsetest suurtest ja edukatest finantsnõustamisettevõtetest sai alguse nullist ja nad suutsid luua kindla ettevõtte kaubamärgi.

Võimalikud ohud ja väljakutsed, millega kokku puutute, kui alustate finantsnõustamisteenuste äri

Kui otsustate asutada täna oma finantskonsultatsiooniettevõtte, on üks peamisi väljakutseid, millega tõenäoliselt silmitsi seisate, väljakujunenud finantsnõustamisettevõtteid, kes pakuvad samu teenuseid, mida kavatsete pakkuda. Ainus viis selle väljakutse vältimiseks on luua oma turg.

Mõned muud ohud, millega võite kokku puutuda kui Ameerika Ühendriikides tegutsev finantsnõustamisettevõte, on valitsuse ebasoodne poliitika, konkurendi saabumine teie tegevuspiirkonda ja ülemaailmne majanduslangus. Nende ohtude osas saab vaevalt midagi teha, kui olla optimistlik, et asjad töötavad jätkuvalt teie heaks.

Finantskonsultatsiooniettevõtte asutamine - juriidilised küsimused

• Parim juriidiline isik, keda kasutada finantskonsultatsioonide äri jaoks

Finantskonsultatsiooniettevõtte asutamise kaalumisel läheb teie valitud juriidiline isik kaugele, et teha kindlaks, kui suureks võib ettevõte kasvada.

Üldiselt on teil võimalus valida täisühing või piiratud vastutusega ettevõte, mida tavaliselt nimetatakse LLC-ks sellise ettevõtte jaoks nagu finantsnõustamisteenuse pakkuv ettevõte. Tavaliselt pidanuks täisühing olema ideaalseks äristruktuuriks väikesemahulise finantskonsultatsiooniettevõtte jaoks, eriti kui alustate alles mõõduka stardikapitaliga.

Kuid inimesed eelistavad piiratud vastutusega ettevõtet arusaadavatel põhjustel. Tegelikult, kui teie eesmärk on laiendada ettevõtet ja teil on nii ettevõtteid kui ka eraisikuid kliente kogu Ameerika Ühendriikidest ja teistest maailma riikidest, pole täisühingu valimine teie jaoks valik. Piiratud vastutusega ettevõte, LLC lõikab selle teie eest.

LLC kaitseb teid isikliku vastutuse eest. Kui ettevõttes juhtub midagi valesti, on ohus ainult osaühingusse investeeritud raha. Piiratud vastutusega ettevõtted on tegutsemiseks lihtsamad ja paindlikumad ning te ei vaja direktorite nõukogu, aktsionäride koosolekuid ega muid juhtimisformaalsusi.

Need on mõned tegurid, mida peaksite kaaluma enne juriidilise isiku valimist oma finantsnõustamisettevõtteks; isikliku vastutuse piiramine, ülekandmise lihtsus, uute omanike lubamine, investorite ootused ja muidugi maksud. Seda tüüpi äritegevust saate alustada piiratud vastutusega ettevõttena (LLC) ja tulevikus muuta see C-ettevõtteks või S-ettevõtteks, eriti kui teil on plaanis avalikuks minna.

Finantskonsultatsiooniteenuste firmale sobivad meeldejäävad ärinimeideed

Ettevõtte nime valimisel eeldatakse, et peaksite olema loov, sest ükskõik milline nimi, mille valite selle ettevõtte jaoks, on pikk tee, et luua ettekujutus sellest, mida ettevõte kujutab. Kui kaalute oma finantsnõustamisettevõtte loomist, on siin mõned meeldejäävad nimed, mille hulgast saate valida;

• Rowland Pence & Co® finantsnõustamine, LLC
• JP Mullen Finantsnõustamisteenused, LLC
• Darlington & Williams Financial Advisors, LLP
• Claire Moori finantsnõustamisteenused, LLP
• Kelly Sandy finantsnõustamisteenuste ettevõte, Inc.
• EW Deming & Associates Financial Advisers, LLp
• Selge juhtiv finantsnõustamisteenuste grupp
• Life Trusti finantsnõustamisteenused, LLC
• Pally Drake & Co finantsnõustajad, LLP
• Sammie Chris Financial Consulting Services, Inc.
• Shannon Pearce finantsnõustamisteenused, Inc.
• Gab & Gab Associates, LLP

Kindlustuspoliisid

Ameerika Ühendriikides ja enamikus maailma riikides ei saa te ettevõtet juhtida, kui teil pole põhikindlustuse kindlustuskatteid, mida nõutakse selles valdkonnas, kus soovite tegutseda. Seega on hädavajalik koostada kindlustuspoliiside katteks mõeldud eelarve ja võib-olla konsulteerida kindlustusmaakleriga, kes juhendaks teid oma finantskonsultatsiooniteenuste firmale parimate ja sobivaimate kindlustuspoliiside valimisel.

Siin on mõned peamised kindlustuspoliisid, mida peaksite ostma, kui soovite oma Ameerika Ühendriikides asutada oma finantsnõustamisettevõtte;

• Üldine kindlustus
• Riskikindlustus
• Rahaline edasikindlustus
• Tervisekindlustus
• Vastutuskindlustus
• Töötajatele makstav hüvitis
• Üldkulude invaliidsuskindlustus
• Ettevõtte omaniku poliisikindlustus
• Maksekaitse kindlustus

Intellektuaalomandi kaitse / kaubamärk

Kui kaalute oma finantsnõustamisettevõtte loomist, peate tavaliselt esitama intellektuaalomandi kaitse / kaubamärgi. Seda seetõttu, et ettevõtte olemus võimaldab teil vaidlustada organisatsioone ja üksikisikuid kohtus ettevõtte intellektuaalse omandi ebaseadusliku kasutamise eest.

Seega, kui soovite kaitsta oma ettevõtte logo ja muid teie jaoks ainuomaseid dokumente või tarkvara või isegi džigeleid ja meediumitootmise kontseptsioone, siis võite minna edasi intellektuaalomandi kaitse esitamiseks. Kui soovite oma kaubamärgi registreerida, peaksite protsessi alustama, esitades USPTO-le taotluse. Teie kaubamärgi lõplik kinnitamine vaadatakse läbi juristide poolt vastavalt USPTO nõuetele.

Kas finantsnõustamisettevõtte juhtimiseks on vaja kutsetunnistust?

Kutsetunnistus on üks peamisi põhjuseid, miks enamik finantsnõustamisettevõtteid silma paistab. Kui soovite finantskonsultatsiooniteenuste valdkonnas mõju avaldada, peaksite pingutama selle nimel, et omandada kõik oma spetsialiseerumise valdkonnas vajalikud sertifikaadid. Sertifitseerimine kinnitab teie pädevust ja näitab, et olete kõrge kvalifikatsiooniga, pühendunud oma karjäärile ja olete konkurentsiturul kursis.

Need on mõned sertifikaadid, mille saavutamiseks võite oma finantskonsultatsiooniteenuseid osutavat ettevõtet juhtida;

• Sertifitseeritud finantsplaneerija® (CFP®)
• Finantsanalüütik (CFA®)
• Sertifitseeritud fondi spetsialist (CFS)
• Atesteeritud finantsnõustaja (ChFC)
• Atesteeritud investeerimisnõustaja (CIC)
• Sertifitseeritud investeeringute juhtimise analüütik (CIMA)
• Atesteeritud turutehnik (CMT)
• Atesteeritud raamatupidaja ja isiklik finantsspetsialist (CPA ja PFS)
• Chartered Retirement Plans spetsialist ehk CRPS
• Kraad rahandusega seotud kursustel

Pange tähele, et te ei saa Ameerika Ühendriikides ja enamikus maailma riikides finantskonsultatsiooniettevõtteid edukalt juhtida, ilma et peaksite tingimata omandama kutsetunnistusi ja ärilitsentsi, isegi kui teil on piisavad kogemused finantsteenuste valdkonnas.

Finantskonsultatsiooniettevõtte juhtimiseks vajalike juriidiliste dokumentide loetelu

Enne äritegevuse alustamist Ameerika Ühendriikides vajalike dokumentide olemasolu on oluline, eriti finantskonsultatsiooniettevõtteid. On tõsi, et ilma korralike dokumentideta ei saa USA-s ühtegi ettevõtet edukalt juhtida. Kui te seda teete, ei lähe kaua aega, enne kui seaduse pikk käsi teile järele jõuab.

Need on mõned peamised juriidilised dokumendid, mis eeldatavalt teil on olemas, kui soovite oma Ameerika Ühendriikides oma finantskonsultatsiooniteenuste firmat seaduslikult juhtida;

• Asutamissertifikaat
• Föderaalse maksumaksja isikutunnistus
• Riigi luba
• Ärilitsents ja sertifikaat
• Äriplaani
• Mitteavaldamise leping
• Tööleping (pakkumise kirjad)
• OÜ-de tegevusleping
• Kindlustuspoliis
• Lepingudokumentidega tutvumine
• Veebipõhised kasutustingimused
• Veebipõhine privaatsuspoliitika dokument
• Apostille (neile, kes kavatsevad tegutseda väljaspool Ameerika Ühendriike)
• Ettevõtte põhikiri
• Kindlustuspoliis
• Vastastikuse mõistmise memorandum

Finantskonsultatsiooniteenuste ettevõtte finantseerimine

Lisaks nõutavatele sertifikaatidele ja praktilistele kogemustele võib finantsnõustamisettevõtte asutamine olla tasuv. Heas äripiirkonnas tavalise kontori kindlustamine, kontori sisustamine ja töötajatele maksmine on osa sellest, mis võtab teie algkapitali suure osa ära.

Ettevõtte finantseerimisel on hea äriplaani koostamine üks peamisi tegureid, mida peaksite arvestama. Kui teil on olemas hea ja toimiv äriplaanidokument, ei pea te enne oma panga, investorite ja sõprade veenmist oma ettevõttesse investeerima või teiega partnerit tegema, enne, kui peate end sellega vaeva nägema.

Siin on mõned võimalused, mida saate uurida oma finantsnõustamisettevõtte algkapitali hankimisel;

• Raha kogumine isiklikest säästudest ning isiklike varade ja varade müügist
• Raha hankimine investoritelt ja äripartneritelt
• Müüge aktsiad huvitatud investoritele
• Pangalt laenu taotlemine
• Oma äriidee tasandamine ja doonororganisatsioonidelt ning ingelinvestoritelt ettevõtlustoetuste ja seemnetoetuste taotlemine
• Pereliikmete ja sõprade sooduslaenude allikas

Finantskonsultatsiooniettevõttele sobiva asukoha valimine

Finantskonsultatsiooniettevõtted ja enamus finantsteenustel põhinevaid ettevõtteid nõuavad, et näeksite oma klientidega füüsiliselt, seega peab see asuma heas asukohas; asukoht, mis on aldis nii inim- kui ka sõidukiliiklusele, ning asukoht, mis asub äripiirkonna kese, kui soovite tõepoolest osaleda koormates kliente ja maksimeerida ettevõttest kasumit.

Fakt, et saate oma finantskonsultatsiooniteenuseid osutavat ettevõtet tegutseda ükskõik millisest maailma piirkonnast, ei tähenda, et asukoht mõjutaks finantsnõustamisettevõtte edu vähe. Finantskonsultatsiooniettevõtted ja nendega seotud ettevõtted on nõus kinni maksma kalleid üürisid, et püsida hõivatud äripiirkonnas; koht, kus äri- ja finantstegevus on haripunktis.

Kui teete vea, rentides või liisides rajatise mitte liiga nähtavas või varjatud asukohas lihtsalt seetõttu, et see on odav, siis peate olema valmis rohkem kulutama ettevõtte reklaamimisele ja võib-olla potentsiaalsetele klientidele suuna andmisele.

Oluline on märkida, et heas asukohas asuv äriettevõte ei ole odav, seetõttu peaksite oma eelarves eraldama piisavalt vahendeid rentimiseks / rentimiseks. Kui olete uue asukoha, näiteks finantsnõustamisettevõtte, asukoha valimise dünaamikas uus, siis peaksite julgelt rääkima ärikonsultandi või maakleriga, kellel on täielik ülevaade linnast ja võib-olla riigist, kus kavatsete oma tegevust alustada finantskonsultatsiooniteenuste ettevõte.

Need on mõned peamised tegurid, mida peaksite enne oma finantsnõustamisettevõtte asukoha valimist arvestama;

• Asukoha demograafia
• Nõudlus finantskonsultatsiooniteenuste ettevõtte ja sellega seotud äriettevõtete teenuste järele piirkonnas
• Asukoha elanike ostujõud
• Asukoha juurdepääsetavus
• Selles piirkonnas asuvate finantsnõustamisettevõtete ja nendega seotud ettevõtete arv
• Kohaliku omavalitsuse seadused ja määrused
• Liiklus, parkimine ja turvalisus

Finantskonsultatsiooniettevõtte asutamine - tehnilised ja tööjõu üksikasjad

Keskmiselt pole seda tüüpi ettevõtte juhtimiseks vaja spetsiaalseid seadmeid, välja arvatud kohandatud finantsplaneerimine ja muud rahandusega seotud tarkvararakendused ning sotsiaalse meedia haldamise tarkvararakendused. Kuid kindlasti vajate arvuteid / sülearvuteid, Interneti-seadet, telefoni, faksiaparaati ja kontorimööblit (toolid, lauad ja riiulid).

Kontoripinna rentimise ja rentimise vahel valimisel peaks teie valikut mõjutama finantsnõustamisettevõtte suurus, mida soovite ehitada, ja kogu teie ettevõtte eelarve. Kui teil on tavalise finantsnõustamisettevõtte juhtimiseks piisavalt kapitali, peaksite kaaluma võimalust oma kontori rentimiseks.

Töötajate arvu osas, kellega peaksite tõenäoliselt ettevõtte alustama, peaksite enne otsuse tegemist kaaluma oma rahandust. Keskmiselt vajaksite peadirektorit / juhtivat finantsnõunikku, finantsnõustajaid, finantsriskide analüütikut, juriidilist sekretäri, administraatorit ja personalijuhti, äriarendajat, raamatupidajat, klienditeeninduse haldurit / vastuvõtuametnikku.

Keskmise, kuid standardse finantskonsultatsiooniettevõtte tõhusaks juhtimiseks oleks vaja lisaks vähemalt 5–10 võtmetöötajat. Pange tähele, et tuleb ette kord, kui peaksite minema ekspertide palkamise teenistusse, et aidata teil toime tulla suurte korporatsioonide kõrge profiiliga klientidega. Kui alustate alles tegevust, ei pruugi teil olla finantssuutlikkust ega nõutavat äristruktuuri, et säilitada kõik spetsialistid, kellelt oodatakse teiega koostööd.

Finantskonsultatsiooniettevõtte teenuse osutamise protsess

Keskmiselt on finantskonsultatsiooniettevõtete töötamine agentuurides erinev, kuid ideaaljuhul eeldatakse, et finantsnõustamisettevõtted loovad enne klientide hankimist kõigepealt tugeva ettevõtte profiili.

Põhimõtteliselt loodavad nad, kui kliendid teie teenuseid rendivad, pakkudes teile lahendusi nende pakilistele finantsprobleemidele ja muredele.

Sõltuvalt mõlema osapoole saavutatud kokkuleppest pakutakse teile mõõdetavaid indekseid, mis näitavad, et teie antud finantsnõuanded või müüdud finantstooted annavad tõepoolest tulemusi. Mõnel juhul makstakse kokkulepitud konsultatsioonitasu osaliselt ja mõnel juhul täielikult ja ettemaksuna.

Oluline on öelda, et finantsnõustamisettevõte võib otsustada improviseerida või võtta kasutusele mis tahes äriprotsesse ja -struktuuri, mis tagab neile hea investeeringutasuvuse, tõhususe ja paindlikkuse.

Finantskonsultatsiooniettevõtte asutamine - turundusplaan

• Turunduse ideed ja strateegiad

Finantskonsultatsiooniettevõttena peaksite ikka ja jälle tõestama oma väärtust, enne kui meelitate ettevõtteid ja eraisikuid oma teenuseid rentima. Seega, kui teil on plaanis asutada oma finantsnõustamisettevõte, tasub see teile kõigepealt eduka karjääri rajamiseks alternatiivsete finantsteenuste valdkonnas.

Inimesed ja organisatsioonid rendivad teie teenuseid ainult siis, kui nad teavad, et hakkate lahendama nende rahalisi probleeme.

Seega, kui koostate oma finantsnõustamisettevõtte turundusplaane ja -strateegiaid, veenduge, et loote veenva isikliku ja ettevõtte profiili. Lisaks oma kvalifikatsioonile ja kogemustele on oluline praktikas selgelt välja öelda, mida olete varem suutnud saavutada, kuna see on seotud finantsnõustamisteenuste sektori ja organisatsioonidega, mille heaks olete töötanud. See aitab suurendada teie võimalusi klientidele / investoritele hankimisel turul.

Pange tähele, et enamikul juhtudest kutsutakse teid üles kaitsma oma ettevõtet korporatiivsetest organisatsioonidest ja muudest asutustest klientidelt, nii et peate esitlustega üsna hea olema. Siin on mõned platvormid, mida saate kasutada oma finantsnõustamisettevõtte turustamiseks;

• Tutvustage oma ettevõtet, saates oma brošüüri kõrval tutvustavaid kirju kõigile korporatiivsetele organisatsioonidele, ettevõtete juhtidele, investoritele, pensionäridele ja pensionäridele, akrediteeritud investoritele, blue chip ettevõtetele, ärimeestele ja naistele, idufirmadele, ettevõtjatele, pürgivatele ettevõtjatele ning kodumajapidamistele nii väljaspool kui ka väljaspool. linn, kus tegutsete, kes on võimelised teie teenuste eest maksma
• Reklaamige oma ettevõtet asjakohastes finantsajakirjades, raadio- ja telejaamades (tehke end kättesaadavaks finantsnõustamistega seotud vestlussaadete ja interaktiivsete seansside jaoks televisioonis ja raadios)
• Loetlege oma ettevõte kohalikes kataloogides / kollastel lehtedel
• Saate osaleda rahvusvahelistel finantsnäitustel, seminaridel ja ärimessidel
• Looge erinevatele kliendigruppidele erinevad paketid, et nende finantsvajadustega toime tulla
• Kasutage Internetis oma äri reklaamimiseks
• Liituge kohalike kaubandus- ja tööstuskodadega, mille peamine eesmärk on võrgustike loomine ja teenuste turundamine; tõenäoliselt saate sellistest võrkudest viiteid.
• Kaasake otseturunduse läbiviimiseks turundusjuhtide ja äriarendajate teenused

Strateegiad oma bränditeadlikkuse suurendamiseks ja ettevõtte identiteedi loomiseks

Kui teie finantskonsultatsiooniettevõtte asutamise eesmärk on laiendada ettevõtet linnast kaugemale, kus hakkate tegutsema, et saada rahvuslikuks ja rahvusvaheliseks kaubamärgiks, peate olema valmis kulutama raha oma kaubamärgi reklaamimiseks ja reklaamimiseks.

Oma kaubamärgi ja ettevõtte identiteedi reklaamimisel peaksite kasutama trükiseid, elektroonilisi meediume ja sotsiaalmeediat (Internet). Tegelikult on kulutõhus kasutada oma brändi reklaamimiseks sotsiaalmeediaplatvorme, peale selle on see üsna tõhus ja laiahaardeline.

Allpool on platvormid, mida saate kasutada oma kaubamärgi edendamiseks ning oma finantskonsultatsiooniteenuste ettevõtte reklaamimiseks ja reklaamimiseks;

• Paigutage kuulutusi finantsalase ajakirjades ja ajalehtedes, raadio- ja telejaamades.
• Julgustage oma püsikliente suusõnaliselt reklaamima
• Finantsvõimendus Internetis ja sotsiaalmeedia platvormidel; YouTube, Instagram, Facebook, Twitter, LinkedIn, Snapchat, Badoo, Google+ ja muud platvormid teie ettevõtte reklaamimiseks.
• Veenduge, et paigutaksite plakatid ja stendid strateegilistele positsioonidele üle kogu linna
• Jaotage oma lendlehti ja käsiraamatuid meie naabruskonna lähipiirkondades
• Võtke ühendust korporatiivsete organisatsioonide, ettevõtete juhtide, investorite, pensionäride ja pensionäridega, akrediteeritud investoritega, blue chip -ettevõtetega, ärimeeste ja naistega, idufirmadega, ettevõtjate, pürgivate ettevõtjate ning teie tegutsevas linnas ja väljaspool asuvate majapidamistega, kes on võimelised maksma oma teenuste jaoks, helistades neile ja teavitades neid teie organisatsioonist ja pakutavatest teenustest
• Reklaamige oma ettevõtet oma ametlikul veebisaidil ja rakendage strateegiaid, mis aitavad teil saidile liiklust suunata
• Märkige kõik oma ametiautod ja veenduge, et kõik töötajad ja juhtkonna töötajad kannaksid regulaarselt teie kaubamärgiga särki või korki.